ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
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ビジネスローンのメリット

ビジネスローンは、企業や事業主にとってさまざまなメリットがあります。以下にその主要なメリットを紹介します。

1. 資金調達の柔軟性

ビジネスローンは、企業の資金調達に大きな柔軟性を提供します。資金の必要なときに必要な額を調達でき、事業の成長や急な支出に対応できます。

2. 利用用途の多様性

ビジネスローンの資金は、さまざまな用途に利用できます。新規プロジェクトの立ち上げ、設備の購入、従業員の給与支払い、広告宣伝など、ビジネス運営に必要なあらゆる目的に使えます。

3. 信用履歴の構築と向上

ビジネスローンの適切な利用は、企業の信用履歴を構築し向上させる手段となります。返済履歴が良好であれば、将来的により有利な金利や融資条件を得る可能性が高まります。

4. 資金繰りの安定化

ビジネスローンは、企業の資金繰りを安定化させるのに役立ちます。予測不能な支出や季節的な需要変動に対処するための安全網を提供し、事業の安定性を保つことができます。

5. 自己資本の保全

ビジネスローンを活用することで、自己資本を保全できます。企業の成長に自己資本を投入する代わりに、ローンを活用して資金を確保し、資産を拡大できます。

6. 税務上の利点

一部のビジネスローンは、利息を経費として控除できるため、税務上の利点もあります。これにより、税負担を軽減できる可能性があります。

7. 競争力の強化

ビジネスローンを利用して新たなプロジェクトや製品の開発を行うことで、競争力を強化できます。市場での存在感を高め、新たなビジネスチャンスを追求できます。

8. 迅速な資金調達

緊急の資金が必要な場合、ビジネスローンは迅速な資金調達手段として優れています。銀行やオンラインレンダーを利用すれば、短期間で資金を調達できます。

9. リスク分散

ビジネスローンを複数のソースから調達することで、リスクを分散できます。単一の融資元に依存しないため、金融リスクを軽減できます。

10. 成長の加速

ビジネスローンは、企業の成長を加速させるためのツールとして活用できます。資金調達を通じて新しい市場に進出し、新規顧客を獲得する機会を創出できます。

まとめ

ビジネスローンは、企業の成長と安定に不可欠な資金調達手段です。柔軟性、多様性、信用履歴の向上、資金繰りの安定化など、さまざまなメリットがあります。企業の戦略的な資金管理において重要なツールとして活用されています。