投稿

資金調達 ファクタリング・try

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

書類手続きにはどのような種類がありますか?

書類手続きに関する種類

1. 申込書

消費者金融への融資を申し込む際には、まず申込書を提出する必要があります。
申込書には、個人情報や職業、収入、住所などの必要事項を記入します。

2. 収入証明書

多くの消費者金融では、融資を受けるために収入証明書の提出が要求されます。
収入証明書には、給与明細書や源泉徴収票、確定申告書などの収入情報を証明する書類が含まれます。

3. 居住証明書

住民票や公共料金の領収書などの居住証明書の提出も必要な場合があります。
これにより、借り手の住所が確認されます。

4. 電話確認

一部の消費者金融では、申込書提出後に電話確認が行われることがあります。
ここでは、本人確認や融資条件の確認などが行われます。

5. 契約書

融資が承認された場合、契約書に署名する必要があります。
契約書には、融資利率、返済条件、遅延損害金など、契約の詳細が含まれます。

6. 銀行口座情報の提供

多くの場合、借り手は融資を受けるために活動口座の情報を提供する必要があります。
これにより、融資が行われる銀行口座が特定されます。

7. 約款や利用規約の同意書

融資を申し込む前に、一部の消費者金融では約款や利用規約に同意する書類の提出が必要です。
これにより、借り手は融資の詳細や条件を理解し、同意することになります。

以上が一般的な消費者金融における書類手続きの種類です。

*注意:消費者金融各社によって必要とする書類や手続きの種類は異なる場合があります。

書類手続きを行う際に必要なものは何ですか?

消費者金融の書類手続きに必要なもの

  • 身分証明書: 書類手続きを行う際には身分証明書が必要です。
    一般的には運転免許証やパスポート、住民基本台帳カードなどが利用されます。
  • 収入証明書: 消費者金融では、返済能力を確認するために収入証明書が必要とされることがあります。
    例えば、正規雇用者であれば給与明細や源泉徴収票、フリーランスや個人事業主であれば確定申告書や所得証明書などが利用されます。
  • 保証人が必要な場合: 借り入れ金額や返済能力によっては、保証人が必要となる場合があります。
    保証人の身分証明書と収入証明書も提出する必要があります。
  • 自動引き落としのための口座情報: 消費者金融では、返済を自動引き落としで行う場合が多いです。
    そのため、口座情報(銀行名、支店名、口座番号)も提供する必要があります。

これらの書類は、消費者金融の個別の要件や条件によって異なる場合がありますので、利用する消費者金融の公式ウェブサイトやカスタマーサービスによって詳細を確認してください。

書類手続きの手順はどのようになっていますか?

消費者金融の書類手続きの手順

はじめに

消費者金融の書類手続きの手順は、各消費者金融会社や金融商品によって異なる場合があります。
以下に一般的な手順を示しますが、具体的な手続きについては、各消費者金融会社の公式ウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただくことをおすすめします。

1. 必要な書類の確認

消費者金融の書類手続きを始める前に、必要な書類を準備する必要があります。
一般的には、身分証明書(運転免許証、パスポートなど)、収入証明書(給与明細、源泉徴収票など)、住所確認書類(公共料金の請求書、住民票など)、保証人の情報(必要な場合)などが必要となることが多いです。
各消費者金融会社のウェブサイトやカスタマーサービスで具体的な必要書類を確認してください。

2. インターネット申し込みまたは来店申し込み

一部の消費者金融会社では、インターネットを通じて申し込みができる場合があります。
オンライン申し込みの場合、必要な情報を入力し、書類をアップロードすることが一般的です。
また、一部の消費者金融会社では直接店舗に行って申し込みをすることもできます。
店舗での申し込みの場合は、必要な書類を持参し、申し込み用紙に必要事項を記入する必要があります。

3. 審査の結果待ち

申し込みが完了すると、消費者金融会社は審査を行います。
審査には時間がかかることがあり、数分から数日までの期間がかかる場合があります。
審査の基準は各消費者金融会社によって異なりますが、一般的には申込者の信用情報や収入状況、勤続年数などが考慮されます。

4. 審査結果の通知

審査結果が出たら、消費者金融会社から通知があります。
通常は電話やメール、郵送などで通知されます。
審査が通過した場合は、次の手続きに進むことができます。
審査が不合格の場合は、その理由が通知されることがあります。

5. 契約手続きの完了

審査が通過した場合、契約手続きを行います。
契約内容や条件によっては、本人確認のために店舗に再度来店する必要がある場合もあります。
契約書類に必要事項を記入し、必要な確認や署名を行います。

6. 融資の受け取り

契約手続きが完了すると、融資金が指定した口座に入金されます。
一部の消費者金融では、カードローンの場合はカードが発行され、そのカードを使って必要な金額を引き出すことができます。

上記の手順は一般的な消費者金融の書類手続きの流れですが、各消費者金融会社によって手続きや審査基準が異なる場合があります。
具体的な手続きについては、各消費者金融会社の公式ウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただくことをおすすめします。

書類手続きをスムーズに進めるためのコツはありますか?

書類手続きをスムーズに進めるためのコツはありますか?

1. 必要な書類を事前に準備する

  • 消費者金融の書類手続きには、本人確認書類や収入証明書などが必要です。
    手続きをスムーズに進めるために、必要な書類を最初から準備しておきましょう。
  • 本人確認書類は、運転免許証やパスポートなどが一般的に使用されます。
    収入証明書は、源泉徴収票や給与明細書などを提出することが多いです。
    書類の種類や提出方法は、各消費者金融によって異なる場合があるので、事前に確認しましょう。

2. 書類をきちんと記入する

  • 必要な書類を提出するだけでなく、書類の記入も重要です。
    書類には必要事項がありますので、適切に記入しましょう。
  • 誤った情報を記入すると、審査に時間がかかったり、不備があった場合は再提出を求められることがあります。
    書類の記入は慎重に行い、正確な情報を提供しましょう。

3. 電子書類の活用を検討する

  • 最近では、消費者金融の一部がオンライン方式で書類手続きを行っています。
    電子書類の利用が可能な場合は、紙の書類よりもスムーズに手続きを進めることができます。
  • 電子書類の場合、書類の郵送や窓口提出の手間が省けます。
    また、書類の保管にも便利です。
    消費者金融のウェブサイトやアプリを活用して、電子書類の利用が可能かどうか調べてみましょう。

4. 問い合わせ先に早めに連絡する

  • 書類手続きに関して疑問や問題が生じた場合は、消費者金融の問い合わせ先に早めに連絡しましょう。
  • 問題を早期解決するためにも、迅速な対応をしてもらえることがあります。
    また、書類手続きの進捗状況を確認したい場合も、問い合わせ先に連絡して情報を得ることができます。

根拠:

消費者金融における書類手続きは、正確な情報提供と必要な書類の準備が重要です。
事前に書類の種類や提出方法を確認し、適切に記入することで、手続きをスムーズに進めることができます。
また、電子書類の活用や問い合わせ先への早めの連絡も、手続きを円滑に進めるために有効な方法です。

書類手続きの際に注意すべきポイントはありますか?

書類手続きの際に注意すべきポイント

1. 必要な書類を事前に確認する

消費者金融の書類手続きでは、借り入れ申し込みや契約書類など特定の書類が必要とされます。
事前に消費者金融のウェブサイトや店舗に問い合わせて、必要な書類を確認しましょう。
必要な書類が不足していると審査や契約が遅延する可能性があります。

2. 必要事項を正確に記入する

書類手続きの際には、個人情報や収入情報など必要事項を正確に記入することが重要です。
漏れや誤りがあると審査や契約が遅れるばかりでなく、不利な条件で融資を受けることもあります。
記入する際には入力間違いや不備がないように注意しましょう。

3. 必要な確認書類を提出する

個人情報や収入情報の証明のために必要な確認書類は、住民票や収入証明書、銀行口座の明細などです。
これらの確認書類は信頼性のあるものでなければなりません。
提出する際には、期限切れでないことや情報が明確に記載されていることを確認しましょう。

4. 適切な利用規約や契約内容を理解する

消費者金融との契約書や利用規約を読み、その内容を理解することは大切です。
借入金利や手数料、返済条件などの重要な事項を見落とさずに確認しましょう。
契約内容に納得がいかない場合は、追加の交渉や別の消費者金融を探すことも検討してください。

5. 署名や捺印の必要性を把握する

契約書や申込書などには署名や捺印が必要な場合があります。
これらの手続きを巧妙に行いましょう。
また、自分自身で署名や捺印をする場合、正確で完全なものになるように注意してください。
誤った署名や捺印は、契約の有効性を損なう可能性があります。

6. 書類のコピーを取る

書類手続き後には、提出した書類のコピーを自分自身で取っておくことをおすすめします。
万が一のトラブルや問題が発生した場合に証拠として活用できます。
また、コピーを保管しておくことで、将来的な書類の履歴管理もしやすくなります。

以上が、消費者金融の書類手続きの際に注意すべきポイントです。
これらのポイントに従って書類手続きを行い、スムーズかつ正確な手続きを心がけましょう。

まとめ

書類手続きには、申込書、収入証明書、居住証明書、電話確認、契約書、銀行口座情報の提供、約款や利用規約の同意書などがあります。消費者金融の書類手続きには、身分証明書と収入証明書が必要です。